Contenidos
- Risk Intelligence
- Account Verification V2
Con Account Verification Boost, ampliamos la cobertura de verificación a más de 110 países, sumamos Risk Intelligence para analizar en profundidad a cada contraparte y lanzamos un motor de validación más flexible y resiliente, para que las empresas puedan mover dinero con certeza.
Para mover dinero entre países no basta con tener acceso a los sistemas de pago. Antes de enviar una transferencia, las empresas necesitan confirmar que la cuenta existe y que pertenece a quien corresponde. Y cada vez más, también necesitan saber quién está del otro lado y si es alguien con quien conviene operar.
Por eso hoy damos un gran paso. Lanzamos Account Verification Boost: un conjunto de nuevas capacidades para que las empresas puedan validar cuentas, contrapartes y riesgo de pago con más control y mayor cobertura.
Este lanzamiento reúne tres desarrollos:
- Ampliación de la cobertura de Account Verification a más de 110 países y cinco continentes.
- Risk Intelligence, un nuevo endpoint que proporciona información estructurada sobre riesgo reputacional y regulatorio de una empresa o persona a partir de su nombre legal y Tax ID.
- Account Verification V2, un motor de validación mejorado para flujos de onboarding, payouts y pagos de alto volumen.
“Las empresas que operan entre distintos países necesitan mucho más que una simple validación de cuenta con una respuesta de sí o no”, afirmó Ximena Aleman, nuestra Co-CEO y Co-Founder. “Necesitan saber que una cuenta es válida, que pertenece al titular esperado y, cada vez más, que la empresa o persona detrás de ella es una contraparte adecuada con la cual operar. Ese es el cambio que estamos construyendo: no solo conectar a las empresas con la infraestructura financiera, sino brindarles certeza operativa sobre cada transacción que pasa por ella. Con este lanzamiento, Prometeo va más profundo, más lejos y con mayor alcance: fortaleciendo la propia capa de validación, extendiendo nuestra cobertura alrededor del mundo e incorporando inteligencia sobre la contraparte detrás de cada cuenta”.
La ampliación de cobertura de nuestra solución AI-native permite que empresas, incluyendo bancos, proveedores de pagos, compañías de remesas y cambio de divisas, marketplaces, equipos de tesorería y agentes de IA, utilicen una única API y una lógica de validación consistente en distintos mercados.
Risk Intelligence
Risk Intelligence es un nuevo endpoint de riesgo reputacional y regulatorio disponible como complemento de Account Verification o como una solución independiente para procesos de onboarding y due diligence.
Proporciona datos estructurados sobre identidad y estatus legal de empresas, estructura de propiedad, sanciones y señales regulatorias, adverse media e información de registros corporativos.
Actualmente, la solución está disponible en Brasil, Perú, Ecuador y Chile, con una expansión prevista hacia Argentina, Colombia, México y Estados Unidos.
Al estructurar información proveniente de fuentes como registros fiscales, registros corporativos, sanciones y watchlists, Risk Intelligence está diseñado para acelerar investigaciones y facilitar workflows dinámicos de KYB antes de que una transacción sea ejecutada.
La solución complementa las políticas internas de compliance y los procesos de toma de decisiones de cada cliente
Account Verification V2
Account Verification V2 incorpora workflows configurables, respuestas normalizadas, trazabilidad de requests, soporte de sandbox para la migración desde V1 y routing resiliente entre fuentes de datos elegibles.
Los clientes pueden seleccionar los países, datos y métodos de validación relevantes para cada caso de uso, incluyendo verificaciones de cuenta, nombre del titular, documento de identidad y moneda, con operación sincrónica o asincrónica.
La plataforma también asigna un ID único y una respuesta estandarizada a cada request, facilitando que los equipos de producto, ingeniería y operaciones puedan diagnosticar problemas y gestionar excepciones.
Además, el smart routing puede redirigir las solicitudes hacia otra fuente de datos elegible cuando un proveedor no está disponible, reduciendo la dependencia de una única fuente.
Estas capacidades ayudan a las empresas a reducir rechazos de pagos evitables, procesos manuales de conciliación y fricción operativa antes de que los fondos se muevan.
¿Listo para incorporar Risk Intelligence o actualizarte a Account Verification V2? Hablemos y empecemos a mover dinero con mayor certeza.
