PROMETEO
PRODUCTOS
VALIDACIÓN DE CUENTAS BANCARIAS

Validación de cuentas: Verifica la cuenta antes de que el pago falle.

Confirma la titularidad de la cuenta en tiempo real en 5 continentes, vía API o no-code, sin límites geográficos.

Obtén una revisión de cobertura y un plan de integración adaptado a tus flujos.

LA SOLUCIÓN

¿Qué es la Validación de Cuentas?

La validación de cuentas es una consulta vía API en tiempo real que confirma que una cuenta bancaria es válida y puede recibir o enviar fondos antes de que inicies una transferencia o débito. Valida los datos de ruteo y número de cuenta de forma anticipada, lo que te permite reducir pagos fallidos, prevenir fraude por cuentas inválidas y eliminar revisiones manuales innecesarias.

Prometeo va más allá de los controles de formato básicos: se conecta directamente con las instituciones financieras para confirmar que los fondos tienen un destino real y alcanzable. Cuando el banco lo soporta, la verificación también incluye la capa de Verificación de Titularidad (Name Match).

Seguro
Acceso a sandbox
API keys instantáneas

LA SOLUCIÓN

¿Qué es Name Match?

Name Match es la capa de validación de titularidad de Prometeo para Estados Unidos. Añade una capa de seguridad adicional comparando el nombre provisto por tu usuario contra el nombre oficial del titular registrado en el banco. Te permite confirmar que estás pagando o cobrando a la persona o empresa correcta, sin microdepósitos ni pasos adicionales para el usuario.

El sistema devuelve un resultado de coincidencia:

• Coincidencia Total (Full Match)
• Coincidencia Parcial (Partial Match)
• Sin Coincidencia (No Match)

BENEFICIOS

Beneficios: confianza en cada transacción

Reducción del fraude por cuentas falsas o inexistentes.
Prevención de transferencias hacia destinatarios incorrectos.
Confirmación del número de cuenta y del nombre del beneficiario
Mejora de la experiencia del cliente con verificación instantánea

Cobertura unificada: una sola API para las Américas

Prometeo es la capa de interoperabilidad para plataformas globales. Estandarizamos la validación a través de los distintos sistemas bancarios de la región con una API única y consistente.

¿Cómo funciona la validación de cuentas instantánea?

1.
Validación de Ruteo y Sintaxis
La API valida de forma instantánea el código bancario (número de routing para EE.UU.), el código de sucursal y la estructura de la cuenta.
2.
Consulta de Estado
Verificamos con el banco destino que la cuenta está activa y puede recibir fondos, previniendo rebotes duros (hard bounces).
3.
Idempotencia para Alto Volumen
Diseñada para escalar, la API soporta claves de idempotencia para evitar verificaciones duplicadas y actualizaciones asíncronas en consultas complejas.
4.
Validación de Titularidad (Name Match)
El sistema obtiene el nombre del titular registrado o una puntuación de coincidencia ("Full Match", "Partial Match" o "No Match") para validar la identidad.

CASOS DE USO

Casos de uso estratégicos

Marketplaces (KYB)

Valida que la cuenta bancaria pertenece realmente a la entidad onboardeada antes de realizar el primer pago.

Solicitar Demo

Payroll y Economía Gig

Asegura el éxito de pagos masivos a conductores, freelancers y contratistas remotos.

Solicitar Demo

Lending: KYB/KYC instantáneo

Verifica la titularidad de la cuenta durante el onboarding para desembolsar préstamos de forma segura.

Solicitar Demo

Fintechs y Neobancos

Automatiza la verificación de fuentes y destinos de fondos con una API lista para producción, sin construir infraestructura desde cero.

Solicitar Demo

Plataformas de Onboarding Digital

Reduce la tasa de abandono verificando cuentas en tiempo real. Reemplaza la revisión manual y aprueba usuarios legítimos en segundos.

Solicitar Demo

Proveedores de Verificación de Identidad

Potencia tu solución de identidad con una capa de datos financieros. Cruza IDs de usuarios contra registros bancarios oficiales para detectar fraude de identidad sintética.

Solicitar Demo

Soluciones de Fraude y Compliance

Protege tu motor de riesgo contra el fraude de pagos autorizados (APP fraud) y asegura el cumplimiento de las reglas de débito Nacha/WEB como parte de tu oferta.

Solicitar Demo

Marketplaces (KYB)

Valida que la cuenta bancaria pertenece realmente a la entidad onboardeada antes de realizar el primer pago.

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Payroll y Economía Gig

Asegura el éxito de pagos masivos a conductores, freelancers y contratistas remotos.

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Lending: KYB/KYC instantáneo

Verifica la titularidad de la cuenta durante el onboarding para desembolsar préstamos de forma segura.

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Fintechs y Neobancos

Automatiza la verificación de fuentes y destinos de fondos con una API lista para producción, sin construir infraestructura desde cero.

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Reduce la tasa de abandono verificando cuentas en tiempo real. Reemplaza la revisión manual y aprueba usuarios legítimos en segundos.

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Potencia tu solución de identidad con una capa de datos financieros. Cruza IDs de usuarios contra registros bancarios oficiales para detectar fraude de identidad sintética.

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Soluciones de Fraude y Compliance

Protege tu motor de riesgo contra el fraude de pagos autorizados (APP fraud) y asegura el cumplimiento de las reglas de débito Nacha/WEB como parte de tu oferta.

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Marketplaces (KYB)

Valida que la cuenta bancaria pertenece realmente a la entidad onboardeada antes de realizar el primer pago.

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¿Prefieres una solución sin código?

Si tu empresa no cuenta con el tiempo para completar una integración técnica, desarrollamos una solución No-Code de Verificación de Cuentas Bancarias que podés implementar en menos de 24 horas.

Ideal para empresas con integraciones complejas de proveedores o backlog de IT, sin requerir soporte técnico.
Misma cobertura que nuestra solución API.

¿Por qué elegir Prometeo?

Elimina la carga operativa de transacciones fallidas por errores manuales en la carga de datos.
Reduce las pérdidas por fraude generadas por cuentas falsas ingresadas durante el registro.
Disminuye la revisión manual para equipos de compliance y riesgo.
Mejora la experiencia de usuario a través de la verificación instantánea.

Lo que dicen nuestros clientes

"Prometeo nos dio mayor tranquilidad. Ahora podemos verificar que el nombre del titular coincide con el comercio al que queremos pagar, lo que nos permitió reducir el riesgo de errores en más del 90%. Una vez que tengamos la solución completamente integrada, esperamos llegar al 100%."

Sebastián Salveraglio

COO

"Prometeo es un aliado estratégico que nos ayudó a ampliar nuestro alcance global para los servicios de verificación de cuentas bancarias en América Latina."

Samantha Bautista

Head of Products

"Nuestra alianza con Prometeo permite a nuestros clientes verificar las cuentas con las que necesitan operar. Su equipo trabaja con una agilidad excepcional, siempre propone mejoras y aporta un nivel de profesionalismo y atención personal que marca la diferencia."

Gabriel Angeloro

Latam Head of eComm & TCG

Sebastián Salveraglio

COO

"Prometeo es un aliado estratégico que nos ayudó a ampliar nuestro alcance global para los servicios de verificación de cuentas bancarias en América Latina."

Samantha Bautista

Head of Products

Gabriel Angeloro

Latam Head of eComm & TCG

Sebastián Salveraglio

COO

"Prometeo es un aliado estratégico que nos ayudó a ampliar nuestro alcance global para los servicios de verificación de cuentas bancarias en América Latina."

Samantha Bautista

Head of Products

Gabriel Angeloro

Latam Head of eComm & TCG

FAQ

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre validación de cuentas y Name Match?

La validación de cuentas determina si los datos de ruteo y número son válidos y pueden recibir o enviar fondos. Name Match determina si la cuenta pertenece a la persona o empresa indicada, comparando el nombre provisto con el titular oficial registrado en el banco. Usadas en conjunto, garantizan que enviás o cobrás al destinatario correcto desde la cuenta correcta.